Cinq générations de banque privée, un groupe familial indépendant sans actionnaires. Gestion de conviction, private equity, immobilier, infrastructure — le tout sous le bouclier du triangle de sécurité luxembourgeois.
Edmond de Rothschild Luxembourg est l'entité luxembourgeoise du groupe Edmond de Rothschild, fondé en 1953 à Genève par le Baron Edmond de Rothschild. Groupe familial indépendant — toujours contrôlé par la famille Rothschild à ce jour — il incarne l'héritage de cinq générations de banque privée d'exception, de gestion de conviction et d'accès aux meilleures opportunités d'investissement mondiales.
Avec environ 180 milliards d'euros sous gestion et une présence dans plus de 15 pays, le groupe combine expertise en gestion active d'actions et d'obligations, accès aux marchés privés (private equity, immobilier, infrastructure, dette privée) et savoir-faire en ingénierie patrimoniale multigénérationnelle. Ses contrats luxembourgeois bénéficient du triangle de sécurité, ne sont pas soumis à la loi Sapin 2 et s'adressent aux investisseurs les plus exigeants.
Supervisé par le Commissariat aux Assurances (CAA) du Grand-Duché de Luxembourg, Edmond de Rothschild Luxembourg est l'une des signatures les plus prestigieuses disponibles sur la place luxembourgeoise — synonyme de discrétion, d'excellence de gestion et de vision à très long terme.
1953
Fondation
Baron Edmond de Rothschild, Genève — cinq générations de continuité
Privé
Non coté
Jamais en Bourse, aucun actionnaire institutionnel externe
FID
Sur mesure
Accès aux marchés privés via FID dédié, dès 500 000 €
CAA
Superviseur
Commissariat aux Assurances, Grand-Duché de Luxembourg
1953
Fondation
"Gérer le patrimoine
comme si c'était le nôtre
depuis cinq générations"
Groupe familial indépendant
Contrairement à tous les grands groupes d'assurance cotés, Edmond de Rothschild n'a jamais fait appel à des actionnaires externes. La famille Rothschild contrôle 100 % du capital — une indépendance totale qui permet des décisions de gestion sur des horizons de 10, 20 ou 30 ans.
Gestion de conviction
Pas de benchmarking passif, pas de gestion indicielle : les gérants d'EdR font des paris forts et différenciants. Une approche héritée de la tradition familiale — prendre des positions sur le long terme, assumer les convictions, accepter la volatilité à court terme pour capturer la performance sur le cycle complet.
Accès aux marchés privés
Private equity, immobilier, infrastructure, dette privée — des classes d'actifs normalement réservées aux institutionnels. Edmond de Rothschild est l'un des rares assureurs luxembourgeois à offrir un accès direct à ces stratégies via FID, dans l'enveloppe assurance vie.
Vision multigénérationnelle
Le groupe gère lui-même son propre patrimoine familial sur des décennies. Cette culture de la transmission — organiser, protéger, faire fructifier sur plusieurs générations — est directement au service de ses clients. Aucun groupe bancaire coté en Bourse ne peut offrir ce niveau d'alignement.
Un groupe d'assurance coté comme Allianz, AXA ou Generali doit rendre compte trimestriellement à ses actionnaires. Cela crée une pression permanente sur la rentabilité à court terme qui peut entrer en conflit avec l'intérêt à long terme des assurés. Edmond de Rothschild n'a aucun actionnaire externe à satisfaire — ses seules obligations sont envers ses clients et envers la réputation de la famille.
La marque Rothschild est l'une des plus reconnues de la finance mondiale depuis plus de deux siècles. Elle est synonyme de discrétion, de solidité et d'excellence. Choisir Edmond de Rothschild Luxembourg, c'est s'inscrire dans cette tradition d'exigence — une décision qui parle d'elle-même dans le cadre d'une stratégie patrimoniale ambitieuse.
L'une des forces distinctives d'Edmond de Rothschild Luxembourg est l'accès aux marchés privés — private equity, immobilier, infrastructure, dette privée — dans l'enveloppe fiscalement efficiente de l'assurance vie luxembourgeoise. Des classes d'actifs jadis réservées aux grandes institutions, disponibles pour les grands patrimoines privés.
PE
Private Equity
Accès aux fonds de capital-investissement gérés par Edmond de Rothschild Asset Management ou les meilleurs GPs mondiaux sélectionnés par les équipes EdR. Buyout, growth, secondaires et co-investissements — le private equity dans l'enveloppe assurance vie luxembourgeoise : capitalisation des gains sans imposition annuelle, transmission optimisée, protection triangle de sécurité.
RE
Immobilier & Infrastructure
Fonds immobiliers diversifiés (bureaux, logistique, résidentiel, hôtellerie) et stratégies d'infrastructure (énergie renouvelable, transport, télécommunications). Edmond de Rothschild dispose d'une plateforme dédiée aux actifs réels, accessible via le FID luxembourgeois pour combiner rendement et décorrélation des marchés financiers.
DP
Dette privée
Prêts directs aux entreprises de taille intermédiaire (direct lending), dette infrastructure, CLOs — des stratégies générant un rendement régulier dans un format moins corrélé aux marchés obligataires traditionnels. Un complément précieux dans une allocation patrimoniale longue durée.
GM
Gestion active traditionnelle
En complément des alternatifs, Edmond de Rothschild Asset Management propose une gamme de gestion active sur les actions (gestion de conviction, approche ESG) et les obligations (global bonds, crédit), ainsi que des fonds multi-actifs flexibles gérés par conviction, pas par réplication d'indice.
Le prestige d'Edmond de Rothschild se conjugue à la protection juridique la plus forte d'Europe pour l'assurance vie. Le triangle de sécurité luxembourgeois garantit une séparation totale de vos actifs — même les actifs alternatifs illiquides — du bilan de l'assureur.
Séparation totale des actifs
Vos actifs — y compris les fonds de private equity, d'immobilier et d'infrastructure — sont déposés chez une banque dépositaire indépendante agréée par le CAA, séparés du bilan d'Edmond de Rothschild Luxembourg. Inattaquables par tout créancier tiers en cas de faillite de l'assureur.
Super-privilège sans plafond
Rang de créancier 0 — vous êtes remboursé avant l'État, les fournisseurs et tous les actionnaires. Aucun plafond, contrairement au FGAP français limité à 70 000 €. La solidité financière du groupe Edmond de Rothschild, non coté et financièrement conservateur, renforce encore cette protection légale.
Hors loi Sapin 2
Le droit luxembourgeois ne prévoit aucun mécanisme de gel ou de limitation des rachats analogue à la loi Sapin 2 française. Vos fonds — y compris les liquidités disponibles dans le contrat — restent accessibles en permanence, sans exception ni délai imposé par une autorité de régulation française.
| Critère | 🇫🇷 Contrat français | 🇱🇺 Edmond de Rothschild Lux. |
|---|---|---|
| Structure du groupe | SA cotée (pression actionnariale) | Groupe familial indépendant |
| Accès private equity / immobilier | Très limité (hors bilan) | Oui, via FID (dès 500 000 €) |
| Séparation des actifs | Partielle (bilan assureur) | Totale (dépositaire agréé CAA) |
| Plafond de garantie | 70 000 € (FGAP) | Illimité (super-privilège) |
| Exposition loi Sapin 2 | Oui (gel possible) | Non (droit luxembourgeois) |
| Gestion de conviction | Variable selon assureur | ADN du groupe depuis 1953 |
| Vision multigénérationnelle | Rare (pression du profit trimestriel) | Cœur de métier depuis 5 générations |
Un contrat Edmond de Rothschild Luxembourg souscrit par un résident fiscal français est soumis à la fiscalité française de l'assurance vie — identique à celle d'un contrat souscrit en France. L'avantage est réglementaire, patrimonial et qualitatif — pas fiscal supplémentaire.
Capitalisation en franchise
Les gains générés par vos fonds — dividendes, intérêts, plus-values d'actions, revenus du private equity ou de l'immobilier — capitalisent sans imposition annuelle. Les arbitrages entre supports ne génèrent aucun fait générateur fiscal, même entre actifs alternatifs illiquides et liquidités.
Après 8 ans (abattement)
Abattement annuel sur les gains lors des rachats (9 200 € pour un couple). PFU de 7,5 % pour les versements avant le 27/09/2017, 12,8 % pour les versements ultérieurs. Prélèvements sociaux de 17,2 % dans tous les cas.
Transmission successorale
Abattement par bénéficiaire pour les versements réalisés avant 70 ans (article 990 I CGI). Transmission hors succession civile, sans notaire obligatoire. La clause bénéficiaire peut être rédigée sur mesure — idéale pour l'organisation multigénérationnelle propre à l'ADN d'Edmond de Rothschild.
Déclaration annuelle
Déclaration annuelle obligatoire de tout contrat détenu à l'étranger. Purement informatif — aucune imposition supplémentaire. Simple à remplir en ligne. Pénalité de 1 500 € par contrat non déclaré — à ne pas négliger.
Le grand patrimoine cherchant les alternatifs
Vous souhaitez accéder au private equity, à l'immobilier institutionnel ou à l'infrastructure dans l'enveloppe assurance vie luxembourgeoise. Edmond de Rothschild est l'une des rares plateformes offrant cet accès authentique à des stratégies institutionnelles, via FID, à partir de 500 000 €.
L'investisseur de conviction
Vous n'aimez pas la gestion indicielle et cherchez des gérants qui prennent de vraies positions, avec des convictions affirmées et une capacité à résister aux modes. La gestion de conviction d'EdR Asset Management est construite sur cet ADN depuis 1953.
Les familles multigénérationnelles
Vous pensez à la transmission de votre patrimoine sur plusieurs générations et souhaitez un partenaire qui partage cette vision. EdR gère son propre patrimoine familial sur ce même horizon. La clause bénéficiaire sur mesure et l'abattement de 152 500 € par bénéficiaire font de ce contrat l'outil de transmission par excellence.
L'investisseur attaché à la discrétion
Le nom Edmond de Rothschild est synonyme de discrétion et de confidentialité depuis des générations. Les clients qui cherchent un partenaire patrimonial haut de gamme, loin des grandes banques de réseau, trouvent dans EdR un interlocuteur à la hauteur de leurs exigences.
Les expatriés exigeants
EdR Luxembourg est particulièrement bien positionné pour les non-résidents français — dirigeants d'entreprise, professions libérales, cadres supérieurs à l'international — cherchant une solution patrimoniale portable, multidevises et gérée avec le niveau d'excellence propre à la banque privée.
L'ESG & investissement responsable
Edmond de Rothschild Asset Management intègre des critères ESG dans ses processus de gestion depuis de nombreuses années, avec une gamme de fonds Article 8 et Article 9 SFDR. Pour les investisseurs souhaitant allier conviction, performance et responsabilité environnementale et sociale.
En tant que Conseiller en Investissements Financiers indépendant réglementé AMF et Intermédiaire en Assurances inscrit à l'ORIAS, nous comparons pour vous l'ensemble des assureurs luxembourgeois et vous proposons la solution la plus adaptée à votre situation patrimoniale.
Demander une analyse patrimoniale gratuiteLombard International
Leader des grands patrimoines, FID sur mesure, Private Equity et architecture ouverte au Luxembourg.
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