La puissance du premier groupe d'assurance mondial au service de votre patrimoine luxembourgeois : Allianz Global Investors, PIMCO, FID sur mesure et triangle de sécurité — hors loi Sapin 2.
Allianz Luxembourg est la filiale luxembourgeoise du groupe Allianz, fondé en 1890 à Berlin — le premier groupe d'assurance mondial par capitalisation boursière. Présent dans plus de 70 pays, le groupe sert environ 125 millions de clients et gère, via ses branches Allianz Global Investors et PIMCO, plus de 1 000 milliards d'euros d'actifs. Cette dimension de gestionnaire d'actifs de classe mondiale est l'atout unique d'Allianz parmi tous les assureurs présents au Luxembourg.
Supervisée par le Commissariat aux Assurances (CAA) du Grand-Duché, Allianz Luxembourg propose des contrats d'assurance vie multi-supports bénéficiant du triangle de sécurité luxembourgeois, non soumis à la loi Sapin 2. L'accès aux Fonds Internes Dédiés (FID) permet aux grands patrimoines de construire une architecture de gestion entièrement personnalisée, avec un accès privilégié aux stratégies exclusives des équipes Allianz GI et PIMCO.
Allianz Luxembourg est une solution particulièrement adaptée aux investisseurs sophistiqués qui souhaitent bénéficier de l'expertise de gestion active d'un leader mondial tout en profitant du cadre réglementaire protecteur du Luxembourg.
N°1
Mondial
Premier groupe d'assurance mondial par capitalisation boursière
135
Ans d'histoire
Fondé en 1890 à Berlin, une solidité éprouvée sur plus d'un siècle
FID
Sur mesure
Architecture personnalisée avec accès à Allianz GI et PIMCO
CAA
Superviseur
Commissariat aux Assurances, Grand-Duché de Luxembourg
Ce qui distingue fondamentalement Allianz Luxembourg de tous les autres assureurs présents au Luxembourg, c'est l'appartenance au même groupe que deux des plus grands gestionnaires d'actifs mondiaux : Allianz Global Investors et PIMCO. Un accès privilégié à leurs stratégies les plus exclusives, dans l'enveloppe protectrice luxembourgeoise.
Allianz Global Investors
Actions · Multi-actifs · Alternatifs · ISR
700 Md€
d'actifs sous gestion
Allianz Global Investors est l'un des plus grands gestionnaires actifs mondiaux, présent dans 17 pays avec plus de 700 milliards d'euros d'actifs gérés. Spécialiste des actions, de la gestion multi-actifs et des stratégies alternatives et ESG, Allianz GI offre des approches de gestion qu'aucun investisseur individuel ne peut habituellement atteindre. Depuis Allianz Luxembourg, vous accédez à ces stratégies dans votre contrat d'assurance vie.
PIMCO
Obligations · Crédit · Stratégies macro
2 000 Md$
d'actifs sous gestion
PIMCO (Pacific Investment Management Company) est le premier gestionnaire obligataire mondial, avec plus de 2 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Référence mondiale sur les obligations, le crédit investment grade et haut rendement, les stratégies macro et la gestion du risque de taux, PIMCO est accessible comme gérant dans votre contrat Allianz Luxembourg — une opportunité rarissime pour un particulier.
L'accès à Allianz GI et PIMCO ne se fait pas au détriment de la diversification. Allianz Luxembourg maintient une architecture ouverte permettant d'accéder également aux fonds des autres grandes maisons mondiales — BlackRock, Carmignac, Pictet, Fidelity, Amundi, DNCA. Votre conseiller indépendant peut ainsi construire une allocation sans conflit d'intérêt, en sélectionnant les meilleurs gérants sur chaque classe d'actifs.
Aucun autre assureur présent au Luxembourg n'offre un accès aussi direct et privilégié à des gestionnaires d'actifs de cette envergure au sein même du groupe. Les stratégies institutionnelles d'Allianz GI et PIMCO — normalement réservées aux fonds de pension et aux grandes fortunes institutionnelles — deviennent accessibles dans l'enveloppe fiscale et réglementaire d'un contrat d'assurance vie luxembourgeois.
Du fonds monétaire aux stratégies alternatives les plus sophistiquées, Allianz Luxembourg couvre l'ensemble du spectre d'investissement. Que vous soyez un investisseur prudent ou cherchant de la performance, le contrat s'adapte à vos objectifs.
Accès aux fonds actions d'Allianz GI (grandes et petites capitalisations, sectoriels, thématiques) et des meilleures maisons tierces. Europe, États-Unis, marchés émergents et approches mondiales.
Accès aux stratégies obligataires de PIMCO, référence mondiale : obligations souveraines, crédit investment grade, haut rendement, obligations indexées sur l'inflation, gestion macro globale.
Fonds diversifiés gérés par Allianz GI, capables d'ajuster dynamiquement l'allocation entre actions, obligations et liquidités selon les conditions de marché.
Allianz est pionnier de l'investissement responsable. Large sélection de fonds labellisés ISR, Article 8 et 9 SFDR, intégrant des critères ESG robustes et une approche d'engagement actionnarial.
Accès aux SCPI, fonds immobiliers non cotés et stratégies alternatives (infrastructure, private debt) via les solutions FID et FAS pour les grands patrimoines.
Pour les patrimoines dès 250 000 €, le Fonds Interne Dédié donne accès à une gestion entièrement personnalisée : vos gérants, vos stratégies, vos contraintes de risque, votre politique ISR.
Allianz Luxembourg bénéficie du triangle de sécurité luxembourgeois — le dispositif de protection patrimoniale le plus solide d'Europe pour l'assurance vie. Associé à la solidité du premier groupe d'assurance mondial, il offre une double garantie sans équivalent.
Séparation totale des actifs
Vos actifs sont déposés chez une banque dépositaire indépendante agréée par le CAA luxembourgeois, strictement séparés du bilan d'Allianz Luxembourg. En cas de défaillance de l'assureur, ces actifs restent intégralement protégés et inattaquables par tout créancier.
Super-privilège sans plafond
Les assurés sont créanciers de rang 0 — remboursés avant l'État, les actionnaires et les autres créanciers. Aucun plafond, contrairement au FGAP français limité à 70 000 €. La puissance financière du groupe Allianz renforce encore cette protection légale.
Hors loi Sapin 2
Le droit luxembourgeois ne prévoit aucun mécanisme de gel des rachats analogue à la loi Sapin 2. Vos fonds restent disponibles en permanence, quelle que soit la conjoncture économique ou financière. La liberté de rachat est totale.
| Critère | 🇫🇷 Contrat français | 🇱🇺 Allianz Luxembourg |
|---|---|---|
| Rang mondial assureur | Variable selon assureur | N°1 mondial (capitalisation) |
| Accès Allianz GI & PIMCO | Non (pas disponible en France) | Oui, accès au sein du groupe |
| Séparation des actifs | Partielle (bilan assureur) | Totale (dépositaire agréé CAA) |
| Plafond de garantie | 70 000 € (FGAP) | Illimité (super-privilège) |
| Exposition loi Sapin 2 | Oui (gel possible) | Non (droit luxembourgeois) |
| Accès FID / FAS | Non (spécifique Luxembourg) | Oui, dès 250 000 € |
| Disponibilité des fonds | Peut être bloquée | Garantie en permanence |
La fiscalité d'un contrat Allianz Luxembourg est strictement identique à celle d'un contrat français pour un résident fiscal français. L'avantage est réglementaire — pas un bénéfice fiscal supplémentaire. Choisir Allianz Luxembourg, c'est choisir un meilleur cadre protecteur dans un pays de l'Union européenne.
Pendant la vie du contrat
Capitalisation en franchise d'impôt. Les arbitrages entre supports — y compris les changements de gérant dans un FID ou les rotations entre fonds Allianz GI et PIMCO — ne créent aucun fait générateur fiscal.
Après 8 ans (abattement)
Abattement annuel sur les gains lors des rachats (9 200 € pour un couple). PFU de 7,5 % pour les versements avant le 27/09/2017, 12,8 % pour les versements ultérieurs. Prélèvements sociaux de 17,2 % dans tous les cas.
Transmission & succession
Abattement par bénéficiaire pour les versements avant 70 ans (article 990 I CGI). Transmission directe hors succession civile, sans notaire obligatoire. La clause bénéficiaire peut être rédigée sur mesure pour optimiser la transmission.
Déclaration obligatoire
Formulaire annuel de déclaration des contrats détenus à l'étranger. Purement informatif, sans imposition supplémentaire. Pénalité de 1 500 € par contrat non déclaré. Rapide et simple à effectuer en ligne.
L'amateur de gestion obligataire (PIMCO)
Vous suivez les marchés obligataires et souhaitez accéder aux stratégies de PIMCO — le référent mondial du fixed income. Allianz Luxembourg est le seul contrat luxembourgeois permettant d'intégrer directement les fonds PIMCO dans votre allocation patrimoniale.
L'investisseur ISR & responsable
Allianz est pionnier de l'investissement responsable à l'échelle mondiale, avec un engagement ESG intégré dans toutes ses gammes de fonds Allianz GI. Pour les investisseurs souhaitant aligner leur patrimoine avec leurs valeurs, c'est une référence.
Les grands patrimoines (FID)
Votre patrimoine dépasse 250 000 € et vous souhaitez une architecture sur mesure incluant les stratégies institutionnelles d'Allianz GI et PIMCO. Le FID Allianz Luxembourg vous donne cette liberté dans l'enveloppe protectrice luxembourgeoise.
L'investisseur attaché à la marque mondiale
Vous souhaitez confier votre patrimoine au premier groupe d'assurance mondial — une marque présente dans 70 pays depuis 1890. La reconnaissance et la solidité d'Allianz apportent une confiance difficile à égaler sur le marché.
Les expatriés & familles mobiles
La couverture mondiale d'Allianz dans 70+ pays, ses agréments multi-juridictions et sa maîtrise des situations transfrontalières en font un partenaire idéal pour les familles expatriées. Le contrat est portable, géré en multidevises et disponible sans blocage.
L'investisseur multi-actifs sophistiqué
Vous souhaitez construire un portefeuille vraiment diversifié : actions via Allianz GI, obligations via PIMCO, immobilier via SCPI, Private Equity via FAS, et fonds tiers en complément. Allianz Luxembourg offre l'une des architectures d'investissement les plus complètes du marché.
En tant que Conseiller en Investissements Financiers indépendant réglementé AMF, nous analysons votre situation patrimoniale et vous proposons la solution la plus adaptée — Allianz, Generali, Swiss Life, Cardif Lux Vie, Lombard International, AXA Luxembourg ou AFI ESCA.
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